在FRM考試中,關(guān)于金融投資,是考生備考的重中之重。今天,融躍小編為廣大考生介紹一下,關(guān)于金融投資的11個數(shù)學(xué)原理!

1、關(guān)于收益率

假如你有100萬,收益100%后資產(chǎn)達(dá)到200萬,如果接下來虧損50%,則資產(chǎn)回到100萬,顯然虧損50%比賺取100%要容易得多。

2、關(guān)于漲跌停

假如你有100萬,di一天漲停板后資產(chǎn)達(dá)到110萬,然后第二天跌停,則資產(chǎn)剩余99 萬;反之第yi天跌停,第二天漲停,資產(chǎn)還是99萬元。【資料下載】點擊下載[GARP]2020年FRM一二級學(xué)習(xí)指南

3、關(guān)于波動性

假如你有100萬,*年賺40%,第二年虧20%,第三年賺40%,第四年虧20%,第五年賺40%,第六年虧20%,資產(chǎn)剩余140.5萬元,六年年化收益率僅為5.83%,甚至低于五年期憑證式國債票面利率。

4、關(guān)于每天1%

你有100萬,每天不需要漲停板,只需要掙1%就離場,那么以每年250個交易日計算,一年下來你的資產(chǎn)可以達(dá)到1203.2萬,兩年后你就可以坐擁1.45億。

5、關(guān)于每年200%

假如你有100萬,連續(xù)5年每年200%收益率,那么5年后你也可以擁有2.43億元個人資產(chǎn),顯然這樣高額收益是很難持續(xù)的。

6、關(guān)于10年10倍

假如你有100萬,希望十年后達(dá)到1000萬,二十年達(dá)到1億元,三十年達(dá)到10億元,那么你需要做到年化收益率25.89%。>>>點擊領(lǐng)取2020FRM備考資料大禮包(戳我免·費領(lǐng)?。?/span>

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7、關(guān)于補倉

如果你在某只股票10元的時候買入1萬元,如今跌到5元再買1萬元,持有成本可以降到6.67元,而不是你想象中的7.50元。

8、關(guān)于持有成本

如果你有100萬元,投資某股票盈利10%,當(dāng)你做賣出決定的時候可以試著留下10萬元市值的股票,那么你的持有成本將降為零,接下來你就可以毫無壓力的長期持有了。如果你*度看好公司的發(fā)展,也可以留下20萬市值的股票,你會發(fā)現(xiàn)你的盈利從10%提升到了100%,不要得意,因為此時股票如果下跌超過了50%,你還是有可能虧損。

9、關(guān)于資產(chǎn)組合

有無風(fēng)險資產(chǎn)A(每年5%)和風(fēng)險資產(chǎn)B(每年-20%至40%),如果你有100萬,你可以投資80萬無風(fēng)險資產(chǎn)A和20萬風(fēng)險資產(chǎn)B,那么你全年蕞差的收益可能就是零,而蕞佳收益可能是12%,這就是應(yīng)用于保本基金CPPI技術(shù)的雛形。

10、關(guān)于做空

如果你有100萬,融券做空某股票,那么你可能發(fā)生的蕞大收益率就是100%,前提是你做空的股票跌沒了,而做多的收益率是沒有上限的,因此不要永jiu的做空,如果你不相信人類社會會向前進(jìn)步。

11、關(guān)于賭場贏利

分析了澳門賭客1000個數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)勝負(fù)的概率為53%與47%,其中贏錢離場的人平均贏利34%,而輸錢離場的人平均虧損72%,賭場并不需要做局贏利,bao證公平依靠人性的弱點就可以持續(xù)贏利。股市亦如此。

綜上所述,在生命過程中成功的投資要具備三個條件:

一是防范風(fēng)險,保住本金;二是降低波動率,穩(wěn)健收益;三是長期投資,復(fù)利增長。

關(guān)于成功投資的四個建議:一是適度資產(chǎn)組合;二是不要輕易嘗試做空;三是努力克服人性的恐懼和貪婪;四是危機的更值得把握。