Q3 ：國元證券在進(jìn)一步拓展和強(qiáng)化新興科技在金融業(yè)務(wù)場景中滲透的范圍和深度方面有哪些案例？
A3：作為一家證券公司，自有行業(yè)的特點(diǎn)。目前我們比較注重的是云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)的應(yīng)用。
國元證券已經(jīng)建立私有化云平臺(tái)，提供統(tǒng)一的云計(jì)算和存儲(chǔ)服務(wù)；基于大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立了數(shù)字倉庫，為公司和客戶提供統(tǒng)一、規(guī)范的數(shù)據(jù)服務(wù)等。
在智能系統(tǒng)建設(shè)方面，集成了像人臉識(shí)別、活體檢驗(yàn)、ASR、TTS、證件識(shí)別等當(dāng)前主流的人工智能應(yīng)用?，F(xiàn)在公司的網(wǎng)上開戶、柜臺(tái)業(yè)務(wù)等系統(tǒng)已經(jīng)能夠提供統(tǒng)一的人工智能接口應(yīng)用
同時(shí)，我們在系統(tǒng)運(yùn)維場景中，基于RPA的技術(shù)實(shí)現(xiàn)了智能化的運(yùn)維，大幅提升了運(yùn)維效率。
下一步，公司會(huì)加大在云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能方面的投入，并把RPA的技術(shù)在業(yè)務(wù)場景中進(jìn)一步深化。
Q4 ：2021年，作為《金融科技(FinTech)發(fā)展規(guī)劃(2019-2021年)》的收官之年，以及“十四五”規(guī)劃的開局之年，證券業(yè)在以新興技術(shù)驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新道路上會(huì)面臨怎樣的機(jī)遇與挑戰(zhàn)？
A4：當(dāng)前，資本市場改革措施密集出臺(tái)，創(chuàng)業(yè)板、新三板改革提速，多層次資本市場體系逐步完善，券商面臨著前所未有的機(jī)遇。另一方面，隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的逐步深入，將會(huì)重塑資本市場格局。參考2013年至2018年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從營收和凈利潤結(jié)構(gòu)來看，行業(yè)“馬太效應(yīng)”越發(fā)明顯，大型券商擁有更多優(yōu)勢。
不過，這一態(tài)勢在2019年出現(xiàn)了一些偏離，行業(yè)迎來拐點(diǎn)，金融科技的發(fā)展正重塑行業(yè)格局，甚至改變了整個(gè)行業(yè)生態(tài)。我們分析認(rèn)為隨著金融科技規(guī)?；瘧?yīng)用和數(shù)字化轉(zhuǎn)型開啟，這為中小券商提供了彎道超車的途徑和手段，有可能減緩或者調(diào)整馬太效應(yīng)。
Q5 ：券商發(fā)力金融科技求“新”若渴，明顯加大了對(duì)金融科技崗位人才的招聘力度。請問，國元證券的金融科技人才隊(duì)伍規(guī)模如何？
A5：國元證券目前持續(xù)加大人才引進(jìn)力度，提升科技和復(fù)合型人才比例，信息科技人才隊(duì)伍建設(shè)步伐明顯加快，人員規(guī)模也得到顯著變化——金融科技部目前有40多名員工，還有60人左右的外包技術(shù)人員；信息技術(shù)部也擁有技術(shù)類員工50多人。
在公司“十四五”規(guī)劃中，對(duì)金融科技人才數(shù)量有著明確的量化要求，就是到十四五末我們金融科技隊(duì)伍要達(dá)到200人，外包工作人員達(dá)到300人的規(guī)模，形成一支更有戰(zhàn)斗、創(chuàng)新力的科技團(tuán)隊(duì)。這是我們未來整個(gè)5年金融科技人才的規(guī)劃。
Q6 ：為了確保公司金融科技戰(zhàn)略的實(shí)施，國元證券制定了怎樣的人才隊(duì)伍建設(shè)戰(zhàn)略或人才培養(yǎng)計(jì)劃？
A6：直到2020年年中，國元證券還只有一個(gè)信息技術(shù)總部，下轄三個(gè)部門，主要負(fù)責(zé)技術(shù)保障、系統(tǒng)運(yùn)維和系統(tǒng)開發(fā)。
為了順應(yīng)行業(yè)發(fā)展，在公司2020年年中會(huì)議上，我本人做了關(guān)于金融科技發(fā)展促進(jìn)券商有效突破的發(fā)言，隨后，公司決定對(duì)組織架構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整。
今年，公司成立了金融科技部和信息技術(shù)部，主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)軟件的研發(fā)、大數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)管理以及金融科技技術(shù)的引入。同時(shí)，還負(fù)責(zé)行業(yè)市場上技術(shù)應(yīng)用的跟蹤、研究。
我們公司一直比較重視科技人才的培養(yǎng)，也制定過相關(guān)人才培養(yǎng)的計(jì)劃并取得了一定成效——通過培訓(xùn)和考取資格認(rèn)證的方式培養(yǎng)了2位Oracle認(rèn)證大師（OCM）、1位Cisco認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)*（CCIE），還有10余人取得了各類*職業(yè)資格認(rèn)證。
但是，券商的金融科技相較于互聯(lián)網(wǎng)公司來說起步略晚，而在努力創(chuàng)新的同時(shí)，要滿足監(jiān)管的要求、考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，一大困難是具備技術(shù)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、懂得監(jiān)管合規(guī)知識(shí)及金融知識(shí)的復(fù)合型人才儲(chǔ)備較少。所以，我作為*信息官，很希望能有專業(yè)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)做這方面的工作。
