CFA IPS寫作是什么？可能考過CFA一級二級的考生對此有一定的了解，在CFA三級考試中它可是重點(diǎn)，大部分考生都在說CFA三級上午考試時間不夠用，題也比較難，并且它就是CFA IPS寫作，那CFA IPS是什么呢？
IPS全稱：investment policy statement，只有CFA三級考試中才有，CFA的IPS主要是指根據(jù)客戶的預(yù)期收益、風(fēng)險承擔(dān)能力、流動性需求、投資周期、稅收因素以及其它個人投資約束建立的關(guān)于投資者的計(jì)劃書，也可以理解為檔案，根據(jù)這一計(jì)劃書，結(jié)合可選擇的投資產(chǎn)品，為投資者建立個性化的投資組合。
IPS根據(jù)投資者類別劃分為兩門科目，個人IPS（Private wealth management）與機(jī)構(gòu)IPS（portfolio management for institutional investors）。顧名思義，個人IPS是基金經(jīng)理為高凈值個人客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理，而機(jī)構(gòu)IPS是基金經(jīng)理針對養(yǎng)老金、基金會、保險公司、銀行等機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資組合管理。
因?yàn)镃FA三級考試中每年鐵打不動的兩個個人IPS兩個機(jī)構(gòu)IPS，以及一個與個人IPS關(guān)聯(lián)緊密的Behavioral Finance，加起來就有5個case，可謂占據(jù)了上午題的半壁江山。
如果IPS不能寫好，那上午題基本上就以失敗告終。所以融躍開啟了CFA三級IPS課程，幫助考生順利通過考試！
