CGFT:哪家券商數(shù)字化程度最高？答案就是......

證券公司信息技術(shù)投入指標(biāo)發(fā)布以來，證券行業(yè)對(duì)信息科技重視程度不斷增強(qiáng)，行業(yè)信息技術(shù)投入逐年增長。2020年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額262.87億元，同比增長21.31%，占2019年度營業(yè)收入的7.47%。2017年至今證券行業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入達(dá)845億元，行業(yè)持續(xù)加大信息技術(shù)領(lǐng)域的投入為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

• 在你印象中，有哪些券商在信息化方面比較舍得投入？
• 你所在的券商信息化水平和重視程度怎么樣？
• 你覺得哪家券商數(shù)字化程度*？

一、信息技術(shù)投入數(shù)據(jù)解讀

二、通過年報(bào)和協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，構(gòu)建數(shù)字化能力比較模型

• 年報(bào)部分體現(xiàn)了公司高層，特別是業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)層面對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的認(rèn)識(shí)、態(tài)度和決心：數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一把手工程，需要CEO來主導(dǎo)推進(jìn)，而不應(yīng)該僅僅是CIO/CTO的職責(zé)。很多券商看CIO的言論或訪談很積*，但是在年報(bào)里卻只字不提數(shù)字化，我認(rèn)為這樣的券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型是很難做得好的。主要參考年報(bào)中「董事長致辭」或「CEO致辭」部分。
• 從年報(bào)能夠看出過去、現(xiàn)在和未來公司在數(shù)字化方面做了哪些事情，取得了哪些成果，未來對(duì)齊公司戰(zhàn)略數(shù)字化將承擔(dān)什么職責(zé)。主要參考年報(bào)中「公司業(yè)務(wù)概要」和「經(jīng)營情況討論和分析」部分。

三、結(jié)果解讀

平臺(tái)化發(fā)展加速商業(yè)模式創(chuàng)新

依托*科技平臺(tái)一體化整合全業(yè)務(wù)鏈資源，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)高效賦能客戶；通過開放平臺(tái)實(shí)現(xiàn)生態(tài)化發(fā)展，在豐富金融場(chǎng)景中與合作伙伴相互成就。

首先，只有沉淀和共享數(shù)字化底層能力，才能釋放平臺(tái)生產(chǎn)力。近年來，我們?cè)?AI 賦能、數(shù)據(jù)中臺(tái)、*速交易、信用研究平臺(tái)建設(shè)上不斷突破，尤其在研究、投行及投資交易等業(yè)務(wù)領(lǐng)域中深度應(yīng)用自然語言處理、知識(shí)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)等 AI 技術(shù)，核心金融場(chǎng)景的運(yùn)營效率不斷提升；集數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)開發(fā)、金融計(jì)算、分析建模等于一體的數(shù)據(jù)中臺(tái)，加快了數(shù)據(jù)和算法驅(qū)動(dòng)下的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新。在這些平臺(tái)基礎(chǔ)能力的支撐下，我們重點(diǎn)打造的機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)平臺(tái)“行知”得以快速迭代，通過各類業(yè)務(wù)線上化，沉淀更多維度客戶數(shù)據(jù)，立體挖掘數(shù)據(jù)中的客戶需求，推動(dòng)服務(wù)模式轉(zhuǎn)換。

其次，數(shù)字化時(shí)代的商業(yè)邏輯已經(jīng)從競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)化為共生。

賦能型組織支撐可持續(xù)發(fā)展

商業(yè)模式變革的*終落地，離不開組織變革支撐。以是否便利客戶為標(biāo)尺，我們正加速從功能型組織向聯(lián)通共享、協(xié)同共創(chuàng)、敏捷高效的賦能型組織轉(zhuǎn)變。

基于移動(dòng)互聯(lián)和人工智能的金融科技，不斷地塑造證券行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)和格局。金融科技從服務(wù)業(yè)務(wù)向業(yè)務(wù)和賦能業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變，基于大數(shù)據(jù)分析為客戶匹配更*的產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)存量挖潛和增量獲客，快速響應(yīng)客戶需求，大幅度改造和提升客戶體驗(yàn)；利用數(shù)字化渠道改善與企業(yè)、機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系和互動(dòng)方式，改變交易模式，提升投資決策、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的智能化水平，催生財(cái)富管理的新業(yè)態(tài)，引導(dǎo)行業(yè)從傳統(tǒng)的通道收費(fèi)型模式向注重專業(yè)服務(wù)、深化客戶關(guān)系和利用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等多元化模式轉(zhuǎn)化。金融科技也將助力證券行業(yè)中后臺(tái)的集約化、智能化運(yùn)營，成為部分券商實(shí)現(xiàn)彎道超車的轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)，用科技和互聯(lián)網(wǎng)思維打破原有金融流程，使科技元素逐步注入經(jīng)營發(fā)展全流程、全流域，并以此打造新的護(hù)城河。

市場(chǎng)環(huán)境

“金融+科技”已經(jīng)從技術(shù)革命轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展與體系化服務(wù)的戰(zhàn)略引擎，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為基礎(chǔ)，以科技業(yè)務(wù)，成為提升證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵工具。當(dāng)前，券商積*應(yīng)對(duì)金融科技浪潮，擁抱時(shí)代機(jī)遇，利用自身優(yōu)勢(shì)推進(jìn)金融科技賦能業(yè)務(wù)、深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

經(jīng)營舉措及業(yè)務(wù)發(fā)展

公司重視在金融科技領(lǐng)域的布局，運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和人工智能等手段，將數(shù)字化綜合金融服務(wù)體驗(yàn)輻射至所有客戶和全體員工，全面覆蓋客戶服務(wù)、投資決策、風(fēng)控決策等業(yè)務(wù)需求。

公司積*推進(jìn)金融科技產(chǎn)品自主研發(fā)，提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。報(bào)告期內(nèi)，公司推出東方睿系列品牌，發(fā)布新一代分布式*速機(jī)構(gòu)交易系統(tǒng)，用戶數(shù)與交易量顯著增長；全自研打造超級(jí)投資管理平臺(tái)，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)接入與應(yīng)用范圍；持續(xù)優(yōu)化東方贏家 APP，在助力產(chǎn)品銷售、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型及夯實(shí)基礎(chǔ)服務(wù)方面成果顯著；建設(shè)完善東方展業(yè)平臺(tái)，助推營業(yè)部工作數(shù)字化轉(zhuǎn)型；打造東方證券人工智能平臺(tái)—東方大腦，構(gòu)建包含 AI 基礎(chǔ)平臺(tái)、中臺(tái)層和應(yīng)用層的整體架構(gòu)，支撐業(yè)務(wù)智能化轉(zhuǎn)型。

探索實(shí)踐數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將金融科技應(yīng)用到全面業(yè)務(wù)條線。持續(xù)建設(shè)多個(gè)能力中心，構(gòu)建金融數(shù)據(jù)中臺(tái)，推進(jìn)集團(tuán)級(jí)風(fēng)控體系建設(shè)，啟動(dòng) IT 數(shù)字化管理項(xiàng)目，助推數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地。推出智慧營運(yùn)協(xié)作平臺(tái)，“營云”平臺(tái)和智能化資金結(jié)算平臺(tái)，為營運(yùn)業(yè)務(wù)在大數(shù)據(jù)上的應(yīng)用推上一個(gè)新臺(tái)階。

發(fā)展規(guī)劃與展望

未來，公司將持續(xù)加大金融科技創(chuàng)新力度，提升人工智能等創(chuàng)新技術(shù)實(shí)力，支撐公司數(shù)字化與智能化應(yīng)用。加大自主研發(fā)力度，形成科技與業(yè)務(wù)的雙輪驅(qū)動(dòng)與深度融合；持續(xù)開展數(shù)據(jù)治理，建設(shè)集團(tuán)級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)，推進(jìn)集團(tuán)風(fēng)控體系建設(shè)。推進(jìn) IT 數(shù)字化管理，落實(shí)共享中臺(tái)，推進(jìn)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。建設(shè)智慧運(yùn)維體系，構(gòu)建一體化信息安全防護(hù)能力。

公司高度重視金融科技，將金融科技納入公司戰(zhàn)略并成立了金融科技委員會(huì)。借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、生物識(shí)別等*技術(shù)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)與金融科技深度融合，全面推進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型。公司打造了XTP*速交易系統(tǒng)、齊富通APP等多個(gè)行業(yè)領(lǐng)先的科技平臺(tái)，有效地實(shí)現(xiàn)了金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。

公司身處金融科技高地，外部資源豐富。2020 年，公司緊抓金融科技優(yōu)勢(shì)的培育，制定金融科技規(guī)劃及實(shí)施方案，持續(xù)發(fā)力金融科技，抓住浙江打造“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”一號(hào)工程的機(jī)遇，實(shí)施“信息系統(tǒng)提升工程”，圍繞“三二一”，推進(jìn)“三中心”、“兩平臺(tái)”和“一朵云”的建設(shè)，強(qiáng)化科技支撐；做好“四五六”，增強(qiáng)四大數(shù)字化手段，強(qiáng)化五大技術(shù)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)六大條線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，用科技手段提升公司效能，為公司數(shù)字化改革賦能。公司牽手螞蟻集團(tuán)、阿里云、恒生電子等金融科技企業(yè)，推進(jìn)“阿螞恒財(cái)”項(xiàng)目，不斷實(shí)現(xiàn)金融科技在業(yè)務(wù)端和管理端的應(yīng)用場(chǎng)景落地，創(chuàng)新開展“金融 + 場(chǎng)景 + 科技”深度融合，由單一應(yīng)用場(chǎng)景向打造綜合服務(wù)生態(tài)轉(zhuǎn)變。

• 堅(jiān)持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型方向不動(dòng)搖，堅(jiān)持客戶為中心的價(jià)值取向不動(dòng)搖。
• “十四五”將是以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為主線全面提升公司競(jìng)爭(zhēng)力的五年，是全面推動(dòng)以客戶為中心理念落地落細(xì)的五年，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展和“二次飛躍”的五年。
• 新財(cái)通的兩大目標(biāo)中*個(gè)目標(biāo)即為：對(duì)外要以客戶為中心，打造“三更”券商：沉下心去發(fā)展，打造“更接地氣的浙江本土投行”；走專業(yè)化路徑，打造“更貼心的財(cái)富管理*”；以客戶為中心，打造“更懂你的綜合金融服務(wù)商”。
• “三中心、兩平臺(tái)、一朵云”的公司架構(gòu)體系中*重要的就是客戶中心。

• 一年來，我們始終堅(jiān)持以客戶為中心、以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為根本宗旨。
• 公司發(fā)展思路“一個(gè)統(tǒng)領(lǐng)、一個(gè)中心、兩個(gè)支撐、四大戰(zhàn)略”中“一個(gè)中心”為以客戶為中心。

一年來，我們始終視人才為*資源，大力實(shí)施人才強(qiáng)企戰(zhàn)略，努力打造證券行業(yè)人才高地。事業(yè)因人才而興，人才因事業(yè)而聚。我們堅(jiān)持五湖四海，聚天下英才而用之，持續(xù)加大核心業(yè)務(wù)條線人才的引進(jìn)力度，2020 年新進(jìn)員工 700 余人；我們堅(jiān)持厚植人才成長的土壤，實(shí)施“310”后備干部計(jì)劃和分支機(jī)構(gòu)后備人才“金星計(jì)劃”，培育了一批復(fù)合型年輕干部，讓*的人才更加*；我們堅(jiān)持“以業(yè)績(jī)論英雄”，深化三項(xiàng)制度改革，通過嚴(yán)格業(yè)績(jī)考核、競(jìng)聘上崗，真正建立起“能者上、庸者下”的選人用人機(jī)制。

• 將“堅(jiān)持?jǐn)?shù)字賦能”寫入公司發(fā)展戰(zhàn)略：數(shù)字化賦能集團(tuán)發(fā)展，平臺(tái)化賦能員工展業(yè)。
• 加強(qiáng)數(shù)字賦能，推進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建“數(shù)智財(cái)通”的四梁八柱。一是加快推進(jìn)“三大中心”全面上線運(yùn)行，提升數(shù)據(jù)資源系統(tǒng)功能。聚焦客戶中心，推動(dòng)客戶數(shù)據(jù)綜合集成和分層分類管理的新機(jī)制。二是圍繞客戶體驗(yàn)優(yōu)化，全面升級(jí)觸達(dá)系統(tǒng)。三是提升內(nèi)部管理的數(shù)字化水平，全面加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。
• 創(chuàng)新致勝，踐行客戶為中心理念，積*打造財(cái)富管理新優(yōu)勢(shì)。一是圍繞數(shù)字賦能，打造智能化、*化的產(chǎn)品中心。二是圍繞全員營銷，搭建平臺(tái)，推進(jìn)投資顧問和理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)。三是圍繞“五好”建設(shè)，提升“財(cái)通贏家”品牌。四是圍繞專業(yè)服務(wù)，全面開啟投資者教育提升工程。

數(shù)字化助力轉(zhuǎn)型升級(jí)：當(dāng)前金融與科技融合日趨加深，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為證券公司打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要途徑，轉(zhuǎn)型發(fā)展重點(diǎn)逐步從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)拓展至全業(yè)務(wù)領(lǐng)域和中臺(tái)服務(wù)能力，行業(yè)*實(shí)踐正在加快形成和推廣?？萍假x能將加速催生新業(yè)態(tài)、新模式和新生態(tài)，為證券行業(yè)發(fā)展注入活力。

2021 年是中金公司深化戰(zhàn)略落實(shí)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之年，公司將以推進(jìn)落實(shí)“數(shù)字化、區(qū)域化、國際化”和“中金一家”的“三化一家”戰(zhàn)略部署為重點(diǎn)，加大資源投入、完善網(wǎng)絡(luò)布局、加快轉(zhuǎn)型發(fā)展、夯實(shí)中后臺(tái)能力，力爭(zhēng)規(guī)模體量和發(fā)展質(zhì)量再上新臺(tái)階。

推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)發(fā)展動(dòng)能。以數(shù)字化藍(lán)圖為指引，以敏捷小組為抓手，全面推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地。重點(diǎn)圍繞加快金融科技應(yīng)用、完善 IT 治理體系、推進(jìn)中后臺(tái)數(shù)字化和打造中金生態(tài)圈，加大資源投入，確保各項(xiàng)舉措順利實(shí)施。公司致力于建立以客戶為中心、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能化的商業(yè)模式，通過大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)賦能，加快業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展。

信息技術(shù)持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)支持能力。2020 年公司信息技術(shù)組織架構(gòu)進(jìn)一步完善，建立了主要業(yè)務(wù)線專屬團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)互動(dòng)融合，提升響應(yīng)能力和效率。前中后臺(tái)信息系統(tǒng)建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，全面提升公司線上化、數(shù)字化經(jīng)營管理水平，大力支持遠(yuǎn)程及共享辦公。以公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，IT 治理體系優(yōu)化、一體化管理平臺(tái)建設(shè)及系統(tǒng)和數(shù)據(jù)整合加快推進(jìn)，科技對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的支持能力和驅(qū)動(dòng)效應(yīng)不斷增強(qiáng)。

• 回望歷史，中信證券從零起步、由小至大、由弱至強(qiáng)，得益于以客戶為中心，持續(xù)推動(dòng)戰(zhàn)略、創(chuàng)新、國際化的有機(jī)融合。
• 公司“七個(gè)堅(jiān)持”的發(fā)展原則：堅(jiān)持以客戶為中心、與客戶共成長的經(jīng)營方針。
• 公司核心競(jìng)爭(zhēng)力之一“深厚的客戶資源和廣泛的網(wǎng)點(diǎn)布局”：以客戶為中心、與客戶共成長，一直是促進(jìn)公司發(fā)展的不竭動(dòng)力。
• 在財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、機(jī)構(gòu)股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)等的“2021年展望”中也多次提及要繼續(xù)堅(jiān)持以客戶為中心。