三、主要任務(wù)措施

  (一)完善金融服務(wù)體系,增強(qiáng)對科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力

  堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展,支持科技自立自強(qiáng),發(fā)揮金融在強(qiáng)化國家戰(zhàn)略科技力量中的作用,助力企業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān),增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈自主可控能力,在金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)與三角互動方面進(jìn)行新探索,強(qiáng)化科技創(chuàng)新策源功能和*產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)功能。加大對民生事業(yè)的金融支持力度,發(fā)展普惠金融和養(yǎng)老、健康金融等。


  1.構(gòu)建有力支持科技創(chuàng)新的金融服務(wù)體系。大力提高直接融資比重,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),加大對高新技術(shù)企業(yè)的支持力度。深入推進(jìn)“浦江之光”行動,圍繞企業(yè)成長全生命周期,不斷培育優(yōu)質(zhì)上市資源。充分發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場改革“試驗田”作用,把握科創(chuàng)板戰(zhàn)略定位,支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)借助資本市場加快發(fā)展。鼓勵金融機(jī)構(gòu)通過機(jī)制創(chuàng)新和產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新加大對科技創(chuàng)新支持力度,鼓勵銀行設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營機(jī)構(gòu)等,為科創(chuàng)企業(yè)提供信貸融資、財務(wù)顧問、投貸聯(lián)動、并購金融等綜合解決方案。鼓勵金融機(jī)構(gòu)發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等產(chǎn)品。推廣首臺(套)重大技術(shù)裝備保險、新材料保險等科技保險。吸引和培育各類支持科技創(chuàng)新的投資機(jī)構(gòu),進(jìn)一步發(fā)揮引導(dǎo)基金等作用,集聚一批優(yōu)質(zhì)天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu),培育若干具有較強(qiáng)行業(yè)影響力的科創(chuàng)投資機(jī)構(gòu)品牌。鼓勵國有創(chuàng)投機(jī)構(gòu)開展混合所有制改革,激發(fā)科技創(chuàng)新活力,形成適應(yīng)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系。

  專欄1: 提升科創(chuàng)板服務(wù)科技創(chuàng)新能力

  設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制是實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、深化資本市場改革的重大舉措。在證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)下,上海證券交易所嚴(yán)格按照“尊重注冊制基本內(nèi)涵、借鑒國際*實(shí)踐、體現(xiàn)中國特色和發(fā)展階段”原則,穩(wěn)步推進(jìn)科創(chuàng)板建設(shè)和注冊制改革試點(diǎn),努力把科創(chuàng)板打造成科創(chuàng)企業(yè)成長騰飛的搖籃。截至2021年6月末,科創(chuàng)板上市公司301家,IPO募資總額3753.2億元,總市值約4.7萬億元??苿?chuàng)板支持科技創(chuàng)新和新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的四大效應(yīng)初步顯現(xiàn)。一是上市包容效應(yīng),已有多家未盈利企業(yè)、紅籌企業(yè)和同股不同權(quán)企業(yè)掛牌上市。二是產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng),上市公司高度集中于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。三是品牌示范效應(yīng),科創(chuàng)板對龍頭企業(yè)吸引力不斷提高。四是科創(chuàng)成長效應(yīng),已上市科創(chuàng)板公司營業(yè)收入復(fù)合增長率保持較高水平。

  “十四五”期間,科創(chuàng)板建設(shè)并試點(diǎn)注冊制改革將繼續(xù)深入推進(jìn),科創(chuàng)板的科技創(chuàng)新策源功能和引領(lǐng)示范作用將進(jìn)一步發(fā)揮,為上海國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)做出更大貢獻(xiàn)。

  一是進(jìn)一步提升科創(chuàng)板服務(wù)國家戰(zhàn)略能力。堅守科創(chuàng)板定位,支持和鼓勵“硬科技”企業(yè)上市,完善科創(chuàng)板服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的體制機(jī)制安排,助力科技自立自強(qiáng),推動科技、資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高水平循環(huán)。

  二是著力把好科創(chuàng)板公司質(zhì)量入口關(guān)。認(rèn)真貫徹落實(shí)以信息披露為核心的注冊制改革要求,進(jìn)一步壓實(shí)發(fā)行人主體責(zé)任、中介機(jī)構(gòu)“看門人”責(zé)任,充分發(fā)揮各方合力,嚴(yán)把上市企業(yè)質(zhì)量入口關(guān)。

  三是充分發(fā)揮科創(chuàng)板的改革“試驗田”作用。加快推動適應(yīng)科創(chuàng)公司特點(diǎn)的制度創(chuàng)新,持續(xù)評估和優(yōu)化發(fā)行、上市、信息披露、交易、持續(xù)監(jiān)管、退市等基礎(chǔ)性制度。

  2.加大對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、“五型經(jīng)濟(jì)”等重要領(lǐng)域的金融支持力度。支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù),擴(kuò)大中長期貸款、信用貸款規(guī)模,為電子信息、生命健康、汽車、*裝備、新材料等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)提供高質(zhì)量金融支持,推進(jìn)制造業(yè)“補(bǔ)鏈固鏈強(qiáng)鏈”,提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平。加大對創(chuàng)新型、服務(wù)型、總部型、開放型、流量型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持力度,加快發(fā)展服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主、創(chuàng)新內(nèi)核高能、總部高度集聚、流量高頻匯聚、深度融入全球的經(jīng)濟(jì)形態(tài)。發(fā)揮金融在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的作用,推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金(REITs)試點(diǎn),盡快形成示范效應(yīng),將上海打造成具有國際競爭力的REITs發(fā)展新高地。支持新一代網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、創(chuàng)新基礎(chǔ)設(shè)施、人工智能等一體化融合基礎(chǔ)設(shè)施、智能化終端基礎(chǔ)設(shè)施等新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。支持新型城鎮(zhèn)化建設(shè),拓展城市建設(shè)資金來源渠道。加大對舊城區(qū)改造、五個新城建設(shè)的金融支持力度,引導(dǎo)更多社會資本參與新型城鎮(zhèn)化發(fā)展。

  3.大力發(fā)展普惠金融。完善多元化、廣覆蓋的普惠金融組織體系,推動商業(yè)銀行深入推進(jìn)普惠金融專業(yè)化體制機(jī)制建設(shè)。健全政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保體系,完善風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。支持小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、地方資產(chǎn)管理等地方金融組織發(fā)揮自身特色,更好服務(wù)中小微企業(yè)發(fā)展。推動普惠金融數(shù)字化、智能化、*化,創(chuàng)新數(shù)字普惠金融產(chǎn)品和服務(wù)。依托“一網(wǎng)通辦”深化大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用,持續(xù)推動公共數(shù)據(jù)開放共享共用,支持銀行通過科技賦能進(jìn)一步提升服務(wù)中小微企業(yè)的效率。穩(wěn)步推動供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展,規(guī)范發(fā)展存貨、倉單、訂單和應(yīng)收賬款融資等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品,完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺,*服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)。充分發(fā)揮保險在超大城市社會治理中的重要作用,積*發(fā)展巨災(zāi)保險、住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險、責(zé)任保險等保險產(chǎn)品。

  專欄2:推動普惠金融發(fā)展

  上海緊緊圍繞“普惠”理念,做好金融支持“六穩(wěn)”“六?!惫ぷ鳎e*應(yīng)對新冠肺炎疫情沖擊,不斷加大中小微企業(yè)服務(wù)力度。一是強(qiáng)化政策聚焦,加強(qiáng)對中小微企業(yè)信貸支持,普惠金融呈現(xiàn)“量增、面擴(kuò)、價降”的良好局面。二是推動服務(wù)創(chuàng)新,助力中小微企業(yè)健康發(fā)展。深化大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用。創(chuàng)新推出“信保+擔(dān)保+銀行”融資模式等。三是強(qiáng)化產(chǎn)融合作,促進(jìn)供需雙方*對接?!笆奈濉逼陂g,上海將大力發(fā)展普惠金融,持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能級,更好滿足人民群眾和實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的金融需求。

  一是深入推進(jìn)數(shù)字化賦能普惠金融。實(shí)施大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用2.0,進(jìn)一步豐富公共數(shù)據(jù)供給,強(qiáng)化數(shù)據(jù)融合治理,不斷拓展應(yīng)用試點(diǎn)范圍。

  二是持續(xù)發(fā)揮金融和財政政策協(xié)同效應(yīng)。繼續(xù)實(shí)施信貸風(fēng)險補(bǔ)償和獎勵,發(fā)揮財政資金引導(dǎo)作用,鼓勵銀行加大對中小微企業(yè)的信貸投放。加大政策性融資擔(dān)?;鹪鲂胖С至Χ龋晟骑L(fēng)險分擔(dān)機(jī)制,提高融資擔(dān)保放大倍數(shù)。

  三是創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)。規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品,提高中小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資效率,鼓勵核心企業(yè)通過應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺確權(quán)。完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺,鼓勵銀行為供應(yīng)鏈票據(jù)提供更便利的貼現(xiàn)、質(zhì)押等融資。

  四是不斷提升普惠金融服務(wù)整體質(zhì)效。推動金融機(jī)構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則應(yīng)貸盡貸、應(yīng)續(xù)盡續(xù),加大對科創(chuàng)、綠色、外貿(mào)、文旅、三農(nóng)等領(lǐng)域中小微企業(yè)支持力度,加大首貸、續(xù)貸、信用貸款投放力度等。

  4.完善養(yǎng)老、健康金融服務(wù)體系。加強(qiáng)對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù),鼓勵金融機(jī)構(gòu)通過銀行信貸、信托產(chǎn)品和融資租賃等方式,多渠道、多元化加大對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)融資支持力度,支持符合條件的養(yǎng)老、健康企業(yè)通過掛牌上市、發(fā)行債券和資產(chǎn)支持證券等方式融資。支持基金公司擴(kuò)大養(yǎng)老目標(biāo)基金管理規(guī)模,推動個人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍擴(kuò)容。推動養(yǎng)老、健康金融產(chǎn)品創(chuàng)新,持續(xù)推動個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險、長期護(hù)理保險等,積*發(fā)展商業(yè)醫(yī)療保險,繼續(xù)深化醫(yī)保個人賬戶購買“滬惠?!钡壬虡I(yè)醫(yī)療保險試點(diǎn)。支持上海保險交易所建設(shè)健康保險交易平臺。完善養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資體系,鼓勵保險機(jī)構(gòu)投資設(shè)立醫(yī)養(yǎng)結(jié)合型養(yǎng)老護(hù)理機(jī)構(gòu),增加多樣化養(yǎng)老服務(wù)供給。構(gòu)建與養(yǎng)老資金屬性相匹配的投資管理體系。鼓勵社會資本加大對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資力度。

  5.加強(qiáng)對長三角地區(qū)更高質(zhì)量一體化發(fā)展的金融支持。加強(qiáng)區(qū)域金融要素市場協(xié)作,提升長三角資本市場服務(wù)基地功能,服務(wù)區(qū)域企業(yè)在資本市場融資。加強(qiáng)長三角區(qū)域股權(quán)市場合作。推動長三角大宗商品期貨與現(xiàn)貨市場合作。促進(jìn)區(qū)域金融合作創(chuàng)新,建設(shè)長三角區(qū)域科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。支持金融業(yè)務(wù)跨區(qū)域發(fā)展,推進(jìn)長三角支付清算、信用擔(dān)保、授信管理等業(yè)務(wù)同城化。加強(qiáng)區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)同,進(jìn)一步優(yōu)化長三角區(qū)域人民銀行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局和地方金融監(jiān)管局之間的合作機(jī)制。繼續(xù)完善長三角地方金融監(jiān)管局局長圓桌會議制度。加強(qiáng)信息溝通和監(jiān)管聯(lián)動,建立風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控和重大案件協(xié)調(diào)處置機(jī)制。擴(kuò)大金融行業(yè)組織交流,鼓勵長三角區(qū)域金融行業(yè)協(xié)會加強(qiáng)合作。

  6.加強(qiáng)與國際貿(mào)易中心、國際航運(yùn)中心聯(lián)動。促進(jìn)貿(mào)易金融發(fā)展,鼓勵跨國公司設(shè)立輻射亞太、面向全球的資金運(yùn)營中心。推進(jìn)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。提升跨境支付結(jié)算便利度,促進(jìn)離岸貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、跨境電商等新型國際貿(mào)易發(fā)展。支持虹橋商務(wù)區(qū)吸引和集聚更多有影響力的投融資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)新企業(yè),加快建設(shè)虹橋國際開放樞紐。促進(jìn)航運(yùn)金融發(fā)展,支持金融機(jī)構(gòu)針對航運(yùn)企業(yè)特點(diǎn)開展信貸融資、船舶租賃、飛機(jī)租賃、資金結(jié)算等金融服務(wù)。發(fā)展航運(yùn)運(yùn)價指數(shù)期貨等衍生品,擴(kuò)大上海航運(yùn)價格的國際影響力。吸引航運(yùn)保險企業(yè)落戶上海,豐富航運(yùn)保險產(chǎn)品。

  (二)深化金融改革創(chuàng)新,完善金融市場體系、產(chǎn)品體系、機(jī)構(gòu)體系、基礎(chǔ)設(shè)施體系

  積*配合國家金融管理部門推進(jìn)金融市場改革,提高直接融資特別是股權(quán)融資比重,鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新,提升“上海價格”國際影響力,完善多層次金融機(jī)構(gòu)體系,夯實(shí)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。

  7.加快發(fā)展多層次資本市場。配合國家金融管理部門深化資本市場改革,深入推進(jìn)科創(chuàng)板建設(shè)并試點(diǎn)注冊制改革,在科創(chuàng)板引入做市商制度,為全證券市場穩(wěn)步實(shí)施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條件。建立常態(tài)化退市機(jī)制,提高上市公司質(zhì)量。完善市場化債券發(fā)行機(jī)制,穩(wěn)步擴(kuò)大債券市場規(guī)模,豐富債券品種。發(fā)揮上海股權(quán)托管交易中心作為多層次資本市場組成部分作用,進(jìn)一步加強(qiáng)對科創(chuàng)企業(yè)等的孵化培育。集聚一批具有品牌效應(yīng)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu),強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任與能力建設(shè),培育良好的市場生態(tài)。豐富機(jī)構(gòu)投資者參與主體,推動信托、保險等機(jī)構(gòu)成為促進(jìn)資本市場發(fā)展、維護(hù)資本市場穩(wěn)定的重要力量。吸引和培育養(yǎng)老基金、企業(yè)年金等長期資本。支持保險機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開展財務(wù)性股權(quán)投資,加大對企業(yè)中長期債券的投資力度,鼓勵保險資金拓寬投資運(yùn)用渠道。

  8.支持多元化金融市場創(chuàng)新發(fā)展。支持中國外匯交易中心加強(qiáng)貨幣、債券市場建設(shè),穩(wěn)步擴(kuò)大銀行間外匯市場規(guī)模,推進(jìn)銀行間利率、外匯、信用等衍生品市場發(fā)展,提高交易便利度。支持商品期貨市場發(fā)展創(chuàng)新,支持上海期貨交易所上期標(biāo)準(zhǔn)倉單交易平臺開展標(biāo)準(zhǔn)倉單、非標(biāo)倉單、保稅倉單以及場外衍生品業(yè)務(wù),探索建立場內(nèi)全國性大宗商品倉單注冊登記中心。進(jìn)一步深化*國際板建設(shè),推進(jìn)*期貨市場國際化建設(shè),鞏固和提升上海在國際*市場中的地位。發(fā)揮上海保險交易所積*作用,打造國際*再保險中心。擴(kuò)大上海票據(jù)交易所“供應(yīng)鏈票據(jù)”“票付通”“貼現(xiàn)通”等應(yīng)用范圍,深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用。支持上海股權(quán)托管交易中心建設(shè)功能完善的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)交易平臺。研究在浦東依法依規(guī)開設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓平臺,推動私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額二級交易市場發(fā)展。

  9.提升上海金融市場全球定價權(quán)和影響力。大力提高上海金融市場價格影響力,支持“上海金”“上海油”“上海銅”“上海膠”等“上海價格”在國際金融市場廣泛使用,提升重要大宗商品價格影響力。支持優(yōu)化國債上海關(guān)鍵收益率(SKY)曲線形成機(jī)制。建立具有全球影響力的人民幣債券指數(shù)體系。配合深化匯率市場化改革及健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制,優(yōu)化人民幣匯率中間價形成機(jī)制,做好上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)、貸款市場報價利率(LPR)、境內(nèi)外幣同業(yè)拆放參考利率(CIROR)的機(jī)制優(yōu)化和應(yīng)用推廣等工作。鼓勵境外投資者采用境內(nèi)指數(shù)和估值,支持境外投資者以境內(nèi)人民幣債券指數(shù)作為業(yè)績基準(zhǔn)和債券投資跟蹤標(biāo)的,鼓勵境外投資者采用境內(nèi)*機(jī)構(gòu)估值作為人民幣債券的公允價值計量。

  10.支持金融市場產(chǎn)品和工具創(chuàng)新。立足經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求,不斷完善股票、債券等基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品。充分發(fā)揮金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險管理功能,研究探索在中國外匯交易中心等開展人民幣外匯期貨交易試點(diǎn),穩(wěn)步推進(jìn)30年期國債期貨、代表性市場股指期貨及股指期權(quán)等產(chǎn)品研發(fā)上市。探索發(fā)展行業(yè)交易型開放式指數(shù)基金(ETF)期權(quán)和跨境ETF期權(quán),深化跨市場ETF期權(quán)等產(chǎn)品創(chuàng)新。完善商品期貨產(chǎn)品系列,重點(diǎn)發(fā)展能源化工、金屬系列商品期貨,拓展商品期貨期權(quán)、指數(shù)等其他衍生品市場。加大資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新力度,提高市場流動性,擴(kuò)大參與主體。研究擴(kuò)大參與國債期貨市場的試點(diǎn)銀行范圍,推動保險資金依托上海相關(guān)交易所投資*、石油等大宗商品。

  11.完善多樣化金融機(jī)構(gòu)體系。集聚高能級金融機(jī)構(gòu)總部,提升輻射效能,更好服務(wù)全國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。吸引境內(nèi)外大型銀行、證券、基金、期貨、保險等機(jī)構(gòu)在滬設(shè)立總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營機(jī)構(gòu)等。提升金融機(jī)構(gòu)國際競爭力,培育國際*投行和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。培育和吸引實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營規(guī)范的金融控股公司。引導(dǎo)中小和民營金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。建設(shè)融資租賃產(chǎn)業(yè)高地,吸引優(yōu)質(zhì)企業(yè)在滬設(shè)立融資租賃公司及特殊項目子公司(SPV)。支持新開發(fā)銀行、全球清算對手方協(xié)會(CCP12)等機(jī)構(gòu)運(yùn)營,推動更多國際金融組織、外國央行代表處、國際金融行業(yè)協(xié)會及新型多邊金融組織落戶上海,更好促進(jìn)國際金融合作。

  12.加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系建設(shè)。支持人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)建設(shè),助力豐富CIPS系統(tǒng)功能,拓展系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)。支持上海清算所開展大宗商品清算通業(yè)務(wù),為合規(guī)大宗商品現(xiàn)貨服務(wù)平臺開展境內(nèi)和跨境交易提供以人民幣為主的多幣種清算和結(jié)算服務(wù)。支持中央結(jié)算公司上??偛窟M(jìn)一步夯實(shí)人民幣債券跨境發(fā)行、跨境結(jié)算、金融估值等核心功能平臺作用。推進(jìn)在滬債券市場基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。不斷完善證券登記結(jié)算體系與基礎(chǔ)制度建設(shè),強(qiáng)化信息技術(shù)在登記結(jié)算領(lǐng)域的運(yùn)用。支持中國銀聯(lián)與境內(nèi)外主要清算機(jī)構(gòu)、支付服務(wù)機(jī)構(gòu)開展合作,提升跨境支付便利性。支持建設(shè)*大型場內(nèi)貴金屬儲備倉庫。推進(jìn)信托綜合登記體系建設(shè),建立信托受益權(quán)交易流轉(zhuǎn)機(jī)制。

  (三)擴(kuò)大金融高水平開放,強(qiáng)化全球資源配置功能

  全面落實(shí)中央支持浦東新區(qū)高水平改革開放部署,不斷強(qiáng)化金融開放樞紐門戶功能,推進(jìn)人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試,發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務(wù),完善跨境金融管理制度。

  13.推進(jìn)自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品,擴(kuò)大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍,促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試點(diǎn)。以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和更高水平貿(mào)易投資自由化便利化為出發(fā)點(diǎn),支持金融市場、金融機(jī)構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供金融服務(wù),在風(fēng)險可控前提下,發(fā)展人民幣離岸交易。依托臨港新片區(qū)國際數(shù)據(jù)港建設(shè),探索開展金融數(shù)據(jù)安全有序流動試點(diǎn)。

  14.提升人民幣金融資產(chǎn)配置中心能級。配合國家金融管理部門進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場開放,便利全球投資者在上海開展跨境投融資活動。推動設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺。加快推進(jìn)包括銀行間與交易所債券市場在內(nèi)的中國債券市場統(tǒng)一對外開放,進(jìn)一步便利合格境外投資者參與中國債券市場。推進(jìn)期貨市場擴(kuò)大開放,為持有境內(nèi)人民幣資產(chǎn)的境外投資者提供更加便利的風(fēng)險對沖支持。擴(kuò)大“熊貓債”發(fā)行規(guī)模。支持境內(nèi)發(fā)行人直接面向國際市場發(fā)行“玉蘭債”。推動人民幣債券等成為國際市場認(rèn)可的合格擔(dān)保品,搭建人民幣債券等擔(dān)保品跨境互認(rèn)渠道。

  15.?dāng)U大金融業(yè)對外開放示范效應(yīng)。鼓勵符合條件的外資來滬設(shè)立或參股證券、基金、期貨、人身險公司、商業(yè)銀行理財子公司、保險資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、信用評級機(jī)構(gòu)等。支持外資金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍,按照內(nèi)外資一致原則,開展業(yè)務(wù)經(jīng)營。支持更多外資銀行申請證券投資基金托管資格,獲得銀行間債券市場承銷商資格等。支持外資機(jī)構(gòu)申請基金投顧資格。

  16.推進(jìn)人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試。支持大宗商品貿(mào)易、對外工程承包、跨境電子商務(wù)等領(lǐng)域使用人民幣計價結(jié)算,提升人民幣在經(jīng)常項目和直接投資中的收付比例。提升經(jīng)常項目可兌換便利性,進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿(mào)易投融資便利化。支持跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺發(fā)展。在國家金融管理部門指導(dǎo)下,*探索資本項目可兌換的實(shí)施路徑。完善本外幣合一賬戶體系,實(shí)施更加便利的跨境資金管理制度。

  17.提升全球資產(chǎn)管理能力。豐富資產(chǎn)管理行業(yè)主體,集聚銀行理財、保險資產(chǎn)管理、金融資產(chǎn)投資等機(jī)構(gòu)及其專業(yè)子公司,支持證券、基金、信托、期貨等機(jī)構(gòu)及其專業(yè)子公司落戶。重點(diǎn)發(fā)展基金登記、估值核算、基金評價、貨幣經(jīng)紀(jì)、咨詢資訊等服務(wù)機(jī)構(gòu),研究設(shè)立專業(yè)托管機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,加大權(quán)益類產(chǎn)品發(fā)行力度,豐富固定收益產(chǎn)品種類。在中證張江自主創(chuàng)新50指數(shù)基礎(chǔ)上推出ETF產(chǎn)品。加強(qiáng)管理人中管理人(MOM)、基金中基金(FOF)等產(chǎn)品研發(fā)。支持?jǐn)U大基金投資顧問試點(diǎn)資格,推動資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。深化私募基金跨境投資試點(diǎn),推動參與合格境外有限合伙人(QFLP)試點(diǎn)的外資機(jī)構(gòu)管理境內(nèi)人民幣基金,鼓勵符合條件的內(nèi)資機(jī)構(gòu)參與QFLP試點(diǎn),支持境外知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)試點(diǎn)資質(zhì)。

  專欄3:加快建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心

  經(jīng)過多年發(fā)展,上海資產(chǎn)管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模,全球排名前20位的國際資管機(jī)構(gòu)已有17家在滬設(shè)立主體,上海的保險資管、公募基金規(guī)模占全國的比重均超過30%。

  下一步,上海將圍繞構(gòu)建資管行業(yè)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng),抓住對外開放深化、金融科技應(yīng)用的發(fā)展機(jī)遇,加強(qiáng)金融法治、行業(yè)自律、政府服務(wù)保障,聚焦機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、市場、人才等核心要素,力爭到2025年,把上海打造成為資產(chǎn)管理領(lǐng)域要素集聚度高、國際化水平強(qiáng)、生態(tài)體系較為完備的綜合性、開放型資產(chǎn)管理中心,打造成為亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐,邁入全球資產(chǎn)管理中心城市前列。

  一是創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者多樣化需求。出臺專項政策支持REITs試點(diǎn),推出張江指數(shù)相關(guān)ETF產(chǎn)品,大力發(fā)展綠色投資。

  二是發(fā)揮金融市場作用,暢通資管投資渠道。支持更多銀行、保險、基金管理公司參與交易所債券、國債期貨投資,推進(jìn)保險資金投資*、石油等大宗商品。

  三是擴(kuò)大行業(yè)對外開放,提升資管國際化水平。建設(shè)國際金融資產(chǎn)交易平臺。探索建立居民跨境理財通道,集聚國際知名資管機(jī)構(gòu),深化QFLP、QDLP試點(diǎn)。

  四是加強(qiáng)*人才引進(jìn)培育,厚植資管人才沃土。研究開展國際資管人才從業(yè)準(zhǔn)入、跨境履職等試點(diǎn)。把資管人才列入上?!叭惤鸩拧敝攸c(diǎn)支持范圍。建立資管行業(yè)人才數(shù)據(jù)庫。

  五是提升綜合服務(wù)能力,優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。健全資管法律環(huán)境,完善資管信用環(huán)境,建立多元糾紛解決機(jī)制,發(fā)揮資管自律組織作用。

  18.加強(qiáng)“一帶一路”金融合作。深化“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融市場間的股權(quán)和業(yè)務(wù)合作,推動金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境互聯(lián)互通。支持“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)來滬發(fā)行債券等金融產(chǎn)品。吸引“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)來滬設(shè)立法人或分支機(jī)構(gòu)。支持新開發(fā)銀行與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)加大投融資領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作。引導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)“走出去”提供綜合化跨境金融服務(wù)。把握《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》(RCEP)簽署重要契機(jī),優(yōu)化跨境支付清算等金融服務(wù),支持人民幣跨境使用,加強(qiáng)與RCEP成員之間金融交流合作。

  19.建設(shè)國際再保險中心。積*發(fā)展國際再保險市場,提高再保險市場創(chuàng)新、承保能力及服務(wù)水平。支持上海保險交易所加快建設(shè)立足上海、服務(wù)全國、輻射全球的數(shù)字化再保險登記清結(jié)算平臺和公司間數(shù)據(jù)交互標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)展全球保單分入業(yè)務(wù),增強(qiáng)上海再保險市場承接全球風(fēng)險的能力。豐富再保險機(jī)構(gòu)主體類型,吸引境內(nèi)保險集團(tuán)、保險公司和再保險公司在上海設(shè)立再保險法人機(jī)構(gòu)或再保險功能性機(jī)構(gòu),支持境外再保險公司在上海設(shè)立機(jī)構(gòu),鼓勵大型企業(yè)在上海設(shè)立自保公司。

  20.深化與其他國際金融中心城市及港澳臺地區(qū)交流合作。積*參與全球金融治理,完善上海與其他國際金融中心的合作機(jī)制。發(fā)展上海與港澳臺地區(qū)在金融領(lǐng)域的互補(bǔ)、互助、互動關(guān)系。支持金融領(lǐng)域國際性會議在滬舉辦,將“陸家嘴論壇”打造成為全球*影響力的金融*論壇之一。鼓勵科研院所、高等院校與海外金融研究機(jī)構(gòu)擴(kuò)大交流,推進(jìn)金融研究、人才培養(yǎng)等項目合作。

  (四)加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型,提升金融科技全球競爭力

  依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù),推動金融與科技聯(lián)動發(fā)展。加強(qiáng)金融科技場景應(yīng)用,促進(jìn)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚,探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新,營造良好金融科技發(fā)展環(huán)境。

  21.加強(qiáng)金融科技研發(fā)應(yīng)用。加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度,提升對金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動在浦東設(shè)立*金融科技研究機(jī)構(gòu)。提升金融科技應(yīng)用水平,穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣應(yīng)用試點(diǎn),豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景。推進(jìn)金融科技在金融市場交易、支付結(jié)算服務(wù)、智慧銀行建設(shè)、智能投資管理服務(wù)、保險產(chǎn)品創(chuàng)新等領(lǐng)域應(yīng)用。加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。推動形成一批技術(shù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“上海標(biāo)準(zhǔn)”,為全球金融科技發(fā)展貢獻(xiàn)“上海力量”。

  22.促進(jìn)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚。吸引和培育國際領(lǐng)先的金融科技企業(yè),支持人民銀行在滬設(shè)立金融科技子公司,推動符合條件的金融機(jī)構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設(shè)立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新平臺等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導(dǎo)作用,鼓勵各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策,吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機(jī)構(gòu)和主體入駐。支持政府引導(dǎo)基金撬動更多社會資本投向技術(shù)實(shí)力強(qiáng)、發(fā)展前景好、經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范的金融科技企業(yè)。推動金融科技行業(yè)組織發(fā)展,支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、智能投研技術(shù)聯(lián)盟等行業(yè)組織在產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈中發(fā)揮重要作用,推動產(chǎn)、學(xué)、研、用等融合發(fā)展。

  23.探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新。有序推進(jìn)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn),探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式。開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。開展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點(diǎn)。完善金融科技監(jiān)管協(xié)同機(jī)制,加強(qiáng)在滬金融管理部門和地方金融管理部門之間的合作,拓展金融科技監(jiān)管溝通渠道。提升區(qū)域監(jiān)管科技水平,推動長三角區(qū)域協(xié)作常態(tài)化、制度化。建立完善金融科技風(fēng)險防范機(jī)制,堅持守正創(chuàng)新,加強(qiáng)金融信息安全保護(hù),充分評估新技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的潛在風(fēng)險,推動金融機(jī)構(gòu)完善風(fēng)險防范機(jī)制。

  24.營造金融科技發(fā)展環(huán)境。推動數(shù)據(jù)資源共享開放,在充分保障數(shù)據(jù)安全的前提下,推動跨領(lǐng)域、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合與協(xié)同創(chuàng)新,依法有序豐富金融科技數(shù)據(jù)資源。推動金融科技生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建,鼓勵金融機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)聯(lián)合設(shè)立金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新研發(fā)中心、重點(diǎn)實(shí)驗室、聯(lián)合實(shí)驗室、孵化器等,打造集群式、蜂巢式的金融科技創(chuàng)新生態(tài)體系。舉辦全球金融科技峰會,提升上海金融科技中心影響力。培養(yǎng)引進(jìn)金融科技*人才,加大對金融科技人才的支持力度。

  專欄4:著力打造金融科技生態(tài)圈

  上海將充分發(fā)揮國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)的雙重優(yōu)勢,以全面推進(jìn)城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī),深入推動金融與科技融合創(chuàng)新,打造金融科技生態(tài)圈。

  一是優(yōu)化上海金融科技戰(zhàn)略空間布局。發(fā)揮本市重點(diǎn)區(qū)域金融資源和科技資源集聚的優(yōu)勢,優(yōu)化本市“兩城、一帶、一港”金融科技戰(zhàn)略空間布局,形成點(diǎn)上引領(lǐng)突破,由點(diǎn)及面、聯(lián)動發(fā)展的產(chǎn)業(yè)集聚態(tài)勢。

  二是集聚高能級金融科技機(jī)構(gòu)。加快推進(jìn)*金融科技研究機(jī)構(gòu)等金融科技基礎(chǔ)設(shè)施籌設(shè)工作,吸引和培育一批具有國際影響力的金融科技龍頭企業(yè),健全豐富上海金融科技機(jī)構(gòu)體系。

  三是促進(jìn)上海金融科技行業(yè)融合發(fā)展。支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟聯(lián)合金融要素市場、銀行、保險、證券領(lǐng)域的代表性機(jī)構(gòu)共建“金融科技聯(lián)合實(shí)驗室”,搭建跨界金融科技創(chuàng)新合作平臺;支持智能投研技術(shù)聯(lián)盟成立智能投研領(lǐng)域?qū)I(yè)委員會,促進(jìn)行業(yè)間學(xué)習(xí)交流與協(xié)同創(chuàng)新。

  四是構(gòu)建上海金融科技產(chǎn)業(yè)配套服務(wù)體系。深化上海與國內(nèi)外金融科技中心交流合作,打響上海金融科技國際化品牌,支持金融科技標(biāo)準(zhǔn)培育,推動公共數(shù)據(jù)資源開放,引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)在融資對接、信用評估、法律咨詢等方面為金融科技企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

  (五)發(fā)展綠色金融,推動綠色低碳可持續(xù)發(fā)展

  牢固樹立綠色發(fā)展理念,全力支持國家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn),充分依托上海金融市場齊備、金融開放程度較高、金融機(jī)構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢,鼓勵綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,激發(fā)綠色金融市場活力,完善綠色金融支持政策,*探索綠色金融發(fā)展有效途徑。

  25.依托市場優(yōu)勢支持綠色低碳發(fā)展。加大對節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的融資支持力度。配合國家金融管理等有關(guān)部門,支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。支持符合條件的機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色債券,通過專業(yè)化的擔(dān)保和增信機(jī)制降低綠色債券融資成本。推動完善綠色債券規(guī)則體系,支持開展綠色債券信用評級工作。鼓勵金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品發(fā)行、企業(yè)上市、評估評級等方面踐行環(huán)境、社會和治理(ESG)理念,主動開展ESG信息披露。支持全國碳排放權(quán)交易市場建設(shè),探索發(fā)展碳金融市場,將上海打造成具有國際影響力的碳定價中心。

  26.豐富綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸,推動綠色信貸資產(chǎn)證券化。豐富綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù),鼓勵金融機(jī)構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎(chǔ)開發(fā)公募、私募基金等綠色金融產(chǎn)品。鼓勵社會資本按照市場化原則設(shè)立節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資基金。發(fā)展綠色保險,發(fā)揮保險費(fèi)率調(diào)節(jié)機(jī)制作用。支持綠色租賃、綠色信托等創(chuàng)新產(chǎn)品發(fā)展。探索發(fā)展碳金融產(chǎn)品,支持推出碳遠(yuǎn)期、碳互換、碳基金、碳租賃等金融創(chuàng)新。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),增加綠色金融資產(chǎn)配置。鼓勵金融機(jī)構(gòu)積*參與碳普惠行動,開發(fā)基于碳普惠的創(chuàng)新產(chǎn)品,引導(dǎo)形成綠色生產(chǎn)生活方式。

  27.支持綠色金融專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展。充分發(fā)揮國家綠色發(fā)展基金的引導(dǎo)作用,聚焦長江經(jīng)濟(jì)帶沿線環(huán)境保護(hù)、污染防治、能源資源節(jié)約利用等綠色發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域,發(fā)揮好示范帶動作用。鼓勵金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門開展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等,建立健全綠色金融組織架構(gòu)、績效考核、激勵約束和內(nèi)控制度。聚焦全球綠色技術(shù)發(fā)展,開展綠色項目、綠色技術(shù)評估,促進(jìn)金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。支持新開發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)在綠色金融國際合作中發(fā)揮積*作用。

  28.探索氣候投融資試點(diǎn)。支持金融機(jī)構(gòu)開展氣候投融資業(yè)務(wù)。支持在氣候投融資中通過多種形式有效拉動和撬動社會資本,引導(dǎo)和鼓勵民間資本與外資進(jìn)入氣候投融資領(lǐng)域。支持符合條件的氣候友好型企業(yè)通過資本市場進(jìn)行融資。研究設(shè)立長三角氣候投融資項目庫、長三角氣候投融資基金等。

  29.優(yōu)化綠色金融支持政策。申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系,完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施。鼓勵金融機(jī)構(gòu)探索建立綠色投資評估標(biāo)準(zhǔn)和體系,開展環(huán)境效益評估及后續(xù)綠色投資管理。支持綠色項目庫、綠色金融信息系統(tǒng)等建設(shè),依法合規(guī)為金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)企業(yè)、認(rèn)證和評級機(jī)構(gòu)、金融管理部門等提供支持與服務(wù)。

  專欄5: 積*發(fā)展綠色金融

  近年來,上海在綠色金融產(chǎn)品開發(fā)、綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域*探索,形成了多層次綠色金融組織機(jī)構(gòu)體系、多元化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、多渠道綠色產(chǎn)融結(jié)合和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的市場平臺體系。一是綠色投融資支持力度不斷提升。資本市場加大對綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度,以科創(chuàng)板推動綠色金融發(fā)展。綠色債券發(fā)行方式和產(chǎn)品類型不斷創(chuàng)新,多只“首單”產(chǎn)品成功落地。二是重點(diǎn)機(jī)構(gòu)示范引領(lǐng)作用凸顯。國家綠色發(fā)展基金落戶上海。在支持綠色科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化基礎(chǔ)上,促進(jìn)金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。三是綠色產(chǎn)業(yè)扶持力度持續(xù)加強(qiáng),在滬商業(yè)銀行加大綠色信貸投放力度,在環(huán)境污染高風(fēng)險企業(yè)中推廣環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險。

  下一步,上海將充分發(fā)揮金融市場齊備、金融開放經(jīng)驗豐富、金融機(jī)構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢,努力打造聯(lián)通國內(nèi)國際的綠色金融樞紐,全力支持國家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

  一是創(chuàng)新綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系,引導(dǎo)金融資源向碳中和領(lǐng)域傾斜,鼓勵企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展ESG信息披露。積*參與國際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)研究和制定,加強(qiáng)綠色金融領(lǐng)域國際合作。

  二是激發(fā)綠色金融市場活力。支持符合條件的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)上市融資。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵金融市場發(fā)展綠色股票指數(shù)、綠色基金、綠色債券等,支持發(fā)展綠色保險、綠色信托等金融產(chǎn)品。支持金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)企業(yè)在國際市場開展綠色融資,有序推進(jìn)綠色金融市場雙向開放。

  三是優(yōu)化綠色金融支持政策。配合國家金融管理部門完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加綠色資產(chǎn)配置,支持經(jīng)濟(jì)社會綠色發(fā)展。

  (六)創(chuàng)新人才發(fā)展體制機(jī)制,厚積國際金融人才高地新勢能

  尊重人才成長規(guī)律,著力集聚和培養(yǎng)行業(yè)領(lǐng)軍人才和青年人才,以人才發(fā)展體制機(jī)制創(chuàng)新為動力,提升金融人才制度優(yōu)勢,營造更加適合金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的環(huán)境。

  30.優(yōu)化金融人才集聚機(jī)制。堅持市場主導(dǎo),發(fā)揮用人單位主體作用和人力資源中介機(jī)構(gòu)專業(yè)優(yōu)勢,搭建綜合開放的金融人才引進(jìn)平臺,支持在滬各類金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)*金融人才。更好發(fā)揮上海金融人才開發(fā)計劃的示范效應(yīng)。充分發(fā)揮上海人才政策在吸引人才方面的關(guān)鍵作用。支持金融機(jī)構(gòu)以兼職、顧問、合作等方式柔性引進(jìn)和使用*金融人才。

  31.完善金融人才評價機(jī)制。綜合運(yùn)用政府評價、用人單位評價、行業(yè)組織評價、人力資源機(jī)構(gòu)評價,提升金融人才評價的科學(xué)化、市場化水平。優(yōu)化上海金融人才選拔體系,突出品德評價,強(qiáng)調(diào)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的金融工作本源。進(jìn)一步發(fā)揮用人單位、行業(yè)組織人才評價主體作用,支持專業(yè)機(jī)構(gòu)探索開展上海金融行業(yè)職業(yè)能力水平認(rèn)證。

  32.創(chuàng)新金融人才培養(yǎng)成長機(jī)制。加強(qiáng)對金融人才的政治引領(lǐng),以金融報國理念感召人才。進(jìn)一步發(fā)揮好上海金融人才實(shí)踐基地、培訓(xùn)基地的人才培養(yǎng)項目功能。推動在滬高校主動適應(yīng)上海金融緊缺人才培養(yǎng)需求,支持金融機(jī)構(gòu)與高校建立人才聯(lián)合培養(yǎng)機(jī)制。充分發(fā)揮金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)優(yōu)勢開展金融人才培訓(xùn)交流。推動金融機(jī)構(gòu)與本市機(jī)關(guān)企事業(yè)單位之間的干部人才雙向交流任職掛職。鼓勵金融人才參加國際國內(nèi)公認(rèn)的職業(yè)能力水平認(rèn)證。

  33.健全金融人才服務(wù)保障機(jī)制。推動本市各項人才政策在金融系統(tǒng)落地落實(shí)。推進(jìn)本市人才政策“一網(wǎng)查詢”、人才辦事“一網(wǎng)通辦”、人才服務(wù)“一碼集成”在金融系統(tǒng)中的應(yīng)用。進(jìn)一步統(tǒng)籌市、區(qū)兩級人才服務(wù)資源,共同為符合條件的金融人才提供落戶、居住等便利性服務(wù)。

  (七)構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系,有效防范化解金融風(fēng)險

  加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)同,不斷提高金融風(fēng)險識別、預(yù)警和處置能力,有序有力推動重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險化解,積*探索建立與上海國際金融中心建設(shè)和超大城市精細(xì)化管理相適應(yīng)的金融風(fēng)險防控體系,堅決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。

  34.鞏固金融風(fēng)險管理與壓力測試中心地位。支持建設(shè)覆蓋全金融市場的交易報告庫,提升金融市場監(jiān)測分析水平,維護(hù)金融市場穩(wěn)定。配合國家金融管理部門建立健全跨境資金流動監(jiān)測預(yù)警、宏觀審慎評估和協(xié)調(diào)聯(lián)動體系。加強(qiáng)金融創(chuàng)新風(fēng)險評估和壓力測試,提升金融風(fēng)險管理水平。加強(qiáng)監(jiān)管科技運(yùn)用,探索基于大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的科技監(jiān)管和智能監(jiān)管。

  35.完善金融風(fēng)險防范化解機(jī)制。加強(qiáng)與國家金融管理部門協(xié)作,進(jìn)一步發(fā)揮好國務(wù)院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制(上海市)、上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議制度等作用。健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系,落實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任、地方政府屬地責(zé)任以及金融管理部門監(jiān)管責(zé)任,對違法違規(guī)行為零容忍,增強(qiáng)金融風(fēng)險防范化解工作合力。

  36.加強(qiáng)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。完善金融風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系,加強(qiáng)對風(fēng)險的前瞻性研究和及時研判。充分利用城市運(yùn)行“一網(wǎng)統(tǒng)管”等平臺,前移風(fēng)險管理端口,健全金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警協(xié)作機(jī)制。建設(shè)集信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等功能為一體的地方金融監(jiān)管信息平臺,提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平。

  37.依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。進(jìn)一步完善處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。堅持分類施策,綜合運(yùn)用市場、司法、行政及行業(yè)自律管理等手段,妥善化解風(fēng)險。防范和打擊非法金融活動,健全齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局。探索地方金融組織分類監(jiān)管,促進(jìn)優(yōu)勝劣汰,妥善處置風(fēng)險隱患。

  38.加強(qiáng)行業(yè)自律組織建設(shè)。提升行業(yè)自律合規(guī)管理水平。研究引進(jìn)國際成熟規(guī)則和慣例,提高自律組織服務(wù)會員的能力。加強(qiáng)行業(yè)自律宣傳,增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員的自律合規(guī)意識。完善金融業(yè)各領(lǐng)域自律組織職能,充分發(fā)揮上海金融業(yè)聯(lián)合會和各類金融行業(yè)協(xié)會在自律規(guī)范、服務(wù)會員、反映訴求、搭建平臺、引領(lǐng)發(fā)展等方面的積*作用。

  39.加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度,加強(qiáng)多元化金融糾紛化解機(jī)制建設(shè)。持續(xù)深入開展金融風(fēng)險警示宣傳教育,引導(dǎo)樹立“賣者盡責(zé),買者自負(fù)”的金融消費(fèi)觀念。持續(xù)規(guī)范各類市場主體金融營銷宣傳行為。建設(shè)常態(tài)化金融知識普及教育陣地,創(chuàng)新金融消費(fèi)者宣傳教育模式,開發(fā)更多與數(shù)字時代和人口結(jié)構(gòu)變化相適應(yīng)的金融教育工具。

  (八)優(yōu)化金融營商環(huán)境,營造更加良好的金融生態(tài)

  加強(qiáng)上海金融法治建設(shè),健全社會信用體系,優(yōu)化區(qū)域金融功能布局,使上海金融營商環(huán)境水平繼續(xù)保持全國領(lǐng)先,加快實(shí)現(xiàn)與國際接軌。

  40.提升金融法治水平。進(jìn)一步發(fā)揮上海金融法院等職能和示范作用,擴(kuò)大示范判決應(yīng)用范圍,提高案件審理的專業(yè)化水平,增強(qiáng)案件審判的國際公信力和影響力。探索在上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會、上海金融仲裁院等更多適用國際通行的金融仲裁規(guī)則。探索實(shí)踐證券代表人訴訟、全國性證券期貨糾紛調(diào)解等制度創(chuàng)新,建設(shè)法治誠信資本市場的示范區(qū)。依據(jù)全國人大常委會授權(quán),根據(jù)浦東改革創(chuàng)新實(shí)踐需要,遵循憲法規(guī)定以及法律和行政法規(guī)基本原則,制定浦東新區(qū)法規(guī),為上海對接國際高標(biāo)準(zhǔn)的金融規(guī)則體系開展立法探索。支持中國金融法治研究院發(fā)展。加強(qiáng)對司法、執(zhí)法人員的金融專業(yè)知識培訓(xùn),提高金融司法和執(zhí)法水平。

  41.健全社會信用體系。充分發(fā)揮人民銀行征信中心和上海市公共信用信息平臺作用,促進(jìn)公共信用信息和金融信息的共享。培育具有國際競爭力的企業(yè)、個人征信機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)。支持人民銀行征信中心實(shí)現(xiàn)長三角企業(yè)和個人金融借貸信息全覆蓋。支持本市小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理等符合條件的地方金融組織接入人民銀行征信系統(tǒng)。

  42. 提高公共服務(wù)水平。充分利用“一網(wǎng)通辦”平臺,推動線下和線上政務(wù)服務(wù)融合,整合公共數(shù)據(jù)資源,提升政府服務(wù)效率。全面深化“放管服”改革,為地方金融組織設(shè)立、變更等提供高效便利服務(wù)。配合做好在全國實(shí)施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記工作,提高市場主體融資便利度和可獲得性。

  43.促進(jìn)專業(yè)服務(wù)業(yè)發(fā)展。支持會計審計、法律服務(wù)、資產(chǎn)評估、投資咨詢、資訊服務(wù)等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。引進(jìn)國際知名專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu),提升行業(yè)服務(wù)水平。著力培育具有國際競爭力的金融信息服務(wù)商,提升金融信息服務(wù)能力。推進(jìn)國際金融中心智庫體系建設(shè),提高智庫國際影響力。

  44.優(yōu)化金融空間布局。加快陸家嘴—外灘—北外灘金融要素集聚,提升服務(wù)能級。鞏固和提升陸家嘴金融城核心功能區(qū)地位,構(gòu)建適應(yīng)國際金融中心發(fā)展趨勢的競爭優(yōu)勢。支持外灘金融集聚帶南北延伸和縱深拓展,不斷提升金融集聚區(qū)的標(biāo)識度和影響力。增強(qiáng)北外灘金融功能,提高金融集聚度和資源配置能力。支持滴水湖金融灣建設(shè),發(fā)揮臨港新片區(qū)促進(jìn)在岸與離岸金融統(tǒng)籌發(fā)展的作用。支持虹橋國際開放樞紐優(yōu)化貿(mào)易金融等服務(wù)。支持各區(qū)結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)發(fā)展特色金融。