在金融科技浪潮之下,人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新興信息技術(shù)正在顛覆銀行傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式。變革之下,各家銀行將金融科技提升到了戰(zhàn)略高度,持續(xù)加大人才引入與資源投入,持續(xù)推動(dòng)銀行數(shù)字化、智能化、生態(tài)化轉(zhuǎn)型,以期在新一輪競(jìng)爭(zhēng)中贏得優(yōu)勢(shì)。

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與大型銀行相比,中小銀行的金融科技轉(zhuǎn)型整體處于相對(duì)落后水平。但也不乏利用好金融科技“助推器”,在我國(guó)銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展道路上實(shí)現(xiàn)“彎道超車”的典范,中原銀行就是其中之一。

近日,CGFT項(xiàng)目管理辦公室專訪了特許全球金融科技師CGFT一級(jí)學(xué)員,中原銀行直銷銀行部副總經(jīng)理張凌明同學(xué),深入了解了中原銀行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略以及在金融科技人才選、用、育、留等各方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

凌明同學(xué)在企業(yè)信息化和金融科技領(lǐng)域擁有超過20年的經(jīng)驗(yàn),工作歷遍工程師、架構(gòu)師、IT及業(yè)務(wù)咨詢等。在中原銀行直銷銀行部,主要分管科技系統(tǒng)建設(shè)及科技輸出業(yè)務(wù),對(duì)于金融科技的應(yīng)用有較為深刻的理解。


中小銀行金融科技人才理想規(guī)模是多大?

在轉(zhuǎn)型金融科技的過程中,中小銀行ZUI缺乏的是什么?技術(shù)?資金?每個(gè)銀行都有自己不同的情況,但談起金融科技專業(yè)人才的缺乏,卻是常常能產(chǎn)生共鳴——“金融科技人才稀缺和培養(yǎng)難,已經(jīng)成為制約中小銀行轉(zhuǎn)型的ZUI大瓶頸”。


對(duì)于這一現(xiàn)狀,在銀行工作多年的張凌明也深有體會(huì)。他說,中小銀行受業(yè)務(wù)方向、人才編制、所處區(qū)域等多方面限制,如果像大行一樣,什么系統(tǒng)都靠自己研發(fā)明顯是得不償失的,ZUI好的選擇就是跟第三方公司合作開發(fā)。相應(yīng)的,在金融科技人才需求方面,中小銀行就會(huì)更青睞于偏向應(yīng)用開發(fā)及管理的專業(yè)人才。而在人才儲(chǔ)備規(guī)模方面,張凌明則認(rèn)為,各家銀行應(yīng)根據(jù)自身戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)以及體量靈活組建專業(yè)化金融科技人才隊(duì)伍。雖說同為城商行,但各家銀行的資產(chǎn)規(guī)模差異巨大。從公開的數(shù)據(jù)也可以看到,像北京銀行、上海銀行已達(dá)數(shù)萬(wàn)億規(guī)模,而小的可能只有100多億,所以大部分區(qū)域性銀行其行編科技人才規(guī)?;驹?0人到150人左右,上500人的都不是特別多。從目前我國(guó)中小銀行的發(fā)展看,為保持金融科技持續(xù)發(fā)展,金融科技人才隊(duì)伍在200-500人左右是比較理想的規(guī)模?!爸性y行在這方面,走得還是比較靠前的,因?yàn)槲覀儭蛟炀邆浣鹑趯傩缘目萍脊尽亩ㄎ辉絹碓角逦??!澳壳靶芯幙萍技皵?shù)據(jù)人員加外包人員超過2000人,在城商行系列中科技投入是比較大的?!?/span>


做好人才的選、用、、留

人才是企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力,金融科技時(shí)代,人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)迭代越來越快,懂金融又懂科技復(fù)合型金融科技人才的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。由于種種客觀因素限制,不少中小銀行在招攬科技人才時(shí)常處于劣勢(shì)。

有問題就得解決,張凌明坦言,目前中小銀行也在科技人員管理機(jī)制,薪酬,培養(yǎng)等方面不斷調(diào)整,爭(zhēng)取在愈發(fā)激烈的科技人才爭(zhēng)奪中斬獲較為理想的戰(zhàn)果。

選,就是校招和社招相結(jié)合。一方面培養(yǎng)名校畢業(yè)生。另一方面,定期去大城市社會(huì)招聘,以針對(duì)性策略吸引成熟人才——比如,吸引有意愿回家鄉(xiāng)發(fā)展的*科技人才。

用,充分發(fā)揮人才積*性,給予人才成長(zhǎng)和發(fā)展的空間。

育,提供清晰的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。人才適合往哪個(gè)方面發(fā)展,是技術(shù)?是管理?還是綜合?這需要我們?cè)谒肼氁坏絻赡陜?nèi),把未來三到五年的培養(yǎng)計(jì)劃明確下來。

留,首先是相對(duì)優(yōu)勢(shì)的薪酬。第二是和諧的工作環(huán)境,大家能較為融洽的為統(tǒng)一的目標(biāo)在一起工作。第三,還要有針對(duì)*人才的彈性福利制度,解決他們切身問題。


比較而言,CGFT認(rèn)證更專精


做好金融科技人才的選、用、育、留并不容易,張凌明表示,“特許全球金融科技師CGFT證書的推出為金融機(jī)構(gòu)人才招聘、培養(yǎng)提供了更便捷的選擇,為什么這么說?在我個(gè)人看來,一個(gè)專業(yè)、科學(xué)的證書是一個(gè)完整的體系,堪比行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn),就像項(xiàng)目管理PMP、供應(yīng)鏈管理CPIM、注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA,這些已經(jīng)不僅僅是一張證書了,它形成了圍繞著這個(gè)證書的生態(tài),比如說課程培訓(xùn)、認(rèn)證考試、繼續(xù)教育、社區(qū)交流等等。”


“從目前的發(fā)展看,特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證擁有這樣的潛力。我在報(bào)名之前也了解過其他的金融科技師認(rèn)證體系,比如說深港澳和銀行業(yè)協(xié)會(huì)的。綜合比較下來,我覺得我們CGFT一級(jí)課程雖然不算多,但都比較精,每一門課程都是圍繞著金融科技這個(gè)主題去設(shè)置。而且,授課的各位教授和*都是該領(lǐng)域內(nèi)著名的大咖,講解深入淺出,學(xué)習(xí)過程并不吃力。可以說,CGFT一級(jí)課程的設(shè)計(jì)*合理,對(duì)于科技人員來說,可以深入了解財(cái)務(wù)、金融,甚至管理方面的知識(shí);對(duì)于像我這樣金融專業(yè)背景的人來說,雖然本科和MBA階段都有學(xué)過,但在提升科技技術(shù)能力的同時(shí),又把財(cái)務(wù)、金融知識(shí)又復(fù)習(xí)了一遍,對(duì)金融科技人才培養(yǎng)很有幫助?!?/span>


“作為學(xué)員,我相信特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證也能夠通過證書的方式建立金融科技行業(yè)人才的標(biāo)準(zhǔn),也希望CGFT能夠持續(xù)發(fā)展成為國(guó)內(nèi)乃至國(guó)際的一個(gè)比較好的證書項(xiàng)目?!?/span>



專業(yè)多精類人才在職場(chǎng)上更受重視

今年5月,零壹智庫(kù)發(fā)布的《金融科技人才招聘系列報(bào)告(2021年Q1)》指出,在金融科技人才中,科技類人才進(jìn)入管理層的可能性高于其他行業(yè)。2021年一季度,管理類崗位占崗位總數(shù)的9.95%。其中,IT/互聯(lián)網(wǎng)類、金融類、品牌類、行政類和其他人才的高管率分別為17.95%、11.00%、7.46%、8.71%和1.63%。

從近幾年金融機(jī)構(gòu)招聘情況我們可以看出,整個(gè)金融行業(yè)對(duì)人才的要求在不斷變化,更青睞復(fù)合型人才——從早期著重單一專長(zhǎng)的I型人才,進(jìn)入到要求專業(yè)多精的T型及π型人才,甚至是非型人才。落在金融科技復(fù)合型人才定位和作用上,就是支撐業(yè)務(wù)的技術(shù)*需要T型人才,而業(yè)務(wù)伙伴需要打造π型人才,而引領(lǐng)金融科技變革需要“非”型人才。現(xiàn)在搭建金融科技復(fù)合型人才隊(duì)伍,要儲(chǔ)備不同類型的金融科技復(fù)合型人才,既需要非型人才,也需要T型人才、π型人才共同構(gòu)建人才供應(yīng)鏈,形成組織內(nèi)部的人才生態(tài)。

對(duì)于這一行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),張凌明也有自己的體會(huì),他表示,“如果單純做開發(fā)工作,職場(chǎng)發(fā)展空間應(yīng)該不會(huì)太大。而精通開發(fā)、了解業(yè)務(wù)的人才則會(huì)是各大金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)培養(yǎng)的重點(diǎn),或者說這些人在職場(chǎng)上會(huì)更受重視?!?/span>所以,我個(gè)人建議,目前還在校園學(xué)習(xí)金融專業(yè)課程的同學(xué),在學(xué)有余力的時(shí)候,一定要去學(xué)一些數(shù)據(jù),甚至技術(shù)、開發(fā)相關(guān)的課程,成長(zhǎng)為復(fù)合型的金融科技人才。