岸上的人想下水，水中的人卻想上岸。
有投資者懊惱沒有及時(shí)參與比特幣的暴漲行情，錯(cuò)失“一夜暴富”機(jī)會(huì)，也有投資者后悔沒有及時(shí)抽身，*終落得“竹籃打水一場(chǎng)空”，甚至負(fù)債累累。
*近一周時(shí)間里，比特幣價(jià)格*點(diǎn)和*點(diǎn)差值超過1萬(wàn)美元。僅5月12日一天，全球就有近20萬(wàn)人在虛擬貨幣上爆倉(cāng)，損失合計(jì)112億美元。
5月18日，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣迎來(lái)強(qiáng)監(jiān)管。18日晚間，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)就防范虛擬貨幣交易炒作聯(lián)合發(fā)布公告，確保進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行等五部門此前發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等要求。
三協(xié)會(huì)公告一出，虛擬貨幣繼續(xù)暴跌。截至發(fā)稿，比特幣已跌破40000美元/枚，續(xù)刷2月8號(hào)以來(lái)新低。以太幣價(jià)格和萊特幣也紛紛暴跌。
炒幣“*人士”的心路歷程
去年以來(lái)，比特幣的暴漲帶動(dòng)了整個(gè)虛擬貨幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內(nèi)的一些知名人士更是成為許多虛擬幣的“帶貨者”。“狗狗幣”“柴犬幣”在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。
隨著炒幣風(fēng)潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標(biāo)。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業(yè)亂象對(duì)居民財(cái)富的威脅日益增加。眾多業(yè)內(nèi)人士呼吁，該領(lǐng)域亟待有關(guān)部門進(jìn)行整頓與規(guī)范。
孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。
維卡幣的管理員對(duì)她說，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價(jià)值等于10克*。對(duì)此，她深信不疑。
2020年，公安機(jī)關(guān)等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執(zhí)拗地相信，維卡幣將是“超越比特幣”的數(shù)字貨幣。
孟大媽的女兒小姝對(duì)記者說，母親在維卡幣血本無(wú)歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對(duì)靠炒幣實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由抱有幻想。
“這些年已經(jīng)幫我媽還了幾次債，但她都不肯聽我們的?！毙℃f，孟大媽炒幣多年，每個(gè)項(xiàng)目都砸進(jìn)去幾萬(wàn)元，“每隔一陣就聽她興沖沖地來(lái)說有一個(gè)新項(xiàng)目，隔一陣就有一個(gè)，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊(cè)了虛擬幣錢包?！?/span>
錢投進(jìn)虛擬幣平臺(tái)后就無(wú)法提現(xiàn)，次數(shù)多了，孟大媽心里也明白這是資金盤?？伤€是退了加、加了退，在各種幣圈群里進(jìn)進(jìn)出出?！八褪切拇鎯e幸，一會(huì)對(duì)我說，只要自己不是*后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’；一會(huì)對(duì)我說，賠了十個(gè)項(xiàng)目，只要有一個(gè)項(xiàng)目翻身就行?！毙℃f。
終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬(wàn)元，還背上了一身銀行貸款。
監(jiān)管從未離場(chǎng)
2020年以來(lái)，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格大幅波動(dòng)，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣炒作風(fēng)氣有所抬頭。參與者盲目跟風(fēng)，通過境外交易所和場(chǎng)外交易商參與交易，容易發(fā)生較大損失。
鑒于此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)5月18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。
近年來(lái)監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年，中國(guó)人民銀行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》指出，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
2017年9月，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平合涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資，指導(dǎo)各地集中取締173家平合，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，累計(jì)清退38家境內(nèi)新增平合。
涉嫌非法金融活動(dòng)
監(jiān)管部門早已明確，任何為中國(guó)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所均涉嫌開展非法金融活動(dòng)。但仍有不少個(gè)人或交易所鋌而走險(xiǎn)，提供虛擬貨幣交易服務(wù)。
目前，我國(guó)明令禁止交易平合從事法幣與虛擬貨幣的兌換業(yè)務(wù)、買賣或作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價(jià)和信息中介等服務(wù)，按現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定這一要求對(duì)境外交易所和場(chǎng)外交易商同樣適用。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)而言，監(jiān)管部門要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換及相關(guān)業(yè)務(wù)，不得為虛擬貨幣交易提供支付結(jié)算服務(wù)。
除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場(chǎng)外交易商提供引流、客戶識(shí)別以及信息展示，也都存在法律風(fēng)險(xiǎn)。按照《防范和處置非法集資條例規(guī)定》，對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
對(duì)于場(chǎng)外交易商的定義，業(yè)內(nèi)人士表示，場(chǎng)外交易商類似于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，具有撮合功能，并且提供交易展示，其專門服務(wù)于身在境內(nèi)但想要購(gòu)買比特幣等虛擬貨幣的投資者?！百u方在場(chǎng)外交易商發(fā)單，買方在此處進(jìn)行購(gòu)買。場(chǎng)外交易商的平臺(tái)可能是網(wǎng)站，也可能是微信群、QQ群等?！?/span>
交易虛擬貨幣不受法律保護(hù)
比特幣等虛擬貨幣自身價(jià)值根基比較脆弱，可以看作是一種*不成熟的金融資產(chǎn)，其價(jià)格易受少數(shù)幾個(gè)虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響，波動(dòng)十分劇烈。比如，今年2月美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫發(fā)聲質(zhì)疑比特幣、馬斯克宣布特斯拉不再支持比特幣交易后，比特幣價(jià)格均在短期內(nèi)出現(xiàn)了較大跌幅。
尤其是火幣、幣安、OKEX交易平臺(tái)等境外虛擬貨幣交易所的服務(wù)器不停更換，監(jiān)管部門的監(jiān)管難度不斷加大。與此同時(shí)，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社交賬號(hào)等為虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)提供技術(shù)支持和宣傳營(yíng)銷服務(wù)，為社會(huì)公眾參與虛擬貨幣交易炒作提供了便利，誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與投機(jī)炒作，提升了互聯(lián)網(wǎng)輿論對(duì)虛擬貨幣行情的關(guān)注度。
據(jù)了解，虛擬貨幣場(chǎng)外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生。部分交易所誘導(dǎo)投資者參與杠桿交易，*易發(fā)生巨大損失，僅5月12日一天全球就有近20萬(wàn)人爆倉(cāng)，損失合計(jì)112億美元。
目前，境內(nèi)已經(jīng)沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場(chǎng)所，“翻墻”在境外買比特幣沒有消費(fèi)者保護(hù)措施，投資者受到損失只能自負(fù)。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個(gè)人和企業(yè)不被法律保護(hù)，交易合同屬于無(wú)效，投資者需自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
文章來(lái)源于高金CGFT
