投資組合管理是指投資管理人按照資產(chǎn)選擇理論與投資組合理論對資產(chǎn)進行多元化管理,以實現(xiàn)分散風(fēng)險、提高效率的投資目的。今天為大家介紹一下FRM考試中投資組合管理的原則是什么?

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投資組合管理的原則:

基金經(jīng)理一方面可以通過組合投資的方法來減少系統(tǒng)風(fēng)險,另一方面可以通過各種風(fēng)險管理措施來對基金投資的系統(tǒng)風(fēng)險進行對沖,從而有效降低投資風(fēng)險。

而中小投資者由于資金量和專業(yè)知識方面的欠缺,很難做到組合投資。因此,從這一點來說,基金非 常適合平時工作繁忙,又不具備相關(guān)金融投資知識的中小投資者進行家庭理財。

在設(shè)計投資組合時,基金管理人一般依據(jù)下列原則:在風(fēng)險一定的條件下,保 證組合收益的ZUI大化;在一定的收益條件下,保 證組合風(fēng)險的ZUI小化。

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具體來說,需要考慮以下幾個方面的問題:

第 一、進行證券品種的選擇,即進行微觀預(yù)測,也就是進行證券投資分析,主要是預(yù)測證券的價格走勢以及波動情況。

第二、進行投資時機的選擇,即宏觀預(yù)測,預(yù)測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況。例如,預(yù)測普通股相對于公司債券等固定收益證券的價格波動。

第三、多元化,即依據(jù)一定的現(xiàn)實條件,組建一個風(fēng)險ZUI小的資產(chǎn)組合。

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