FRM考試中,對于金融英語詞匯的掌握對考生備考是很有幫助的,比如Asset Allocation(資產配置),不僅要了解它的相關定義,還應該了解它在FRM考試中基本步驟是什么?關于答案,下文是詳細介紹,隨融躍小編了解一下!

Asset Allocation(資產配置)基本步驟:》》》戳:各科視頻講義+歷年真題+21年原版書(PDF版)免·費領取

目標和限制因素

通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求,還需要注意實際的投資限制、操作規(guī)則和稅收問題。比如,貨幣市場基金就常被投資者作為短期現(xiàn)金管理工具,因為其流動性好,風險較低。

資本市場期望值

這一步驟非 常關鍵,包括利用歷史數據和經濟分析,要考慮投資在持有期內的預期收益率。專業(yè)的機構投資者在這一步驟具有相對優(yōu)勢。

資產組合類項 》》》點擊咨詢FRM特惠課程

一般來說,資產配置的幾種主要資產類型有:貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產和貴金屬(黃金)等。

有效組合邊界

找出在既定風險水平下可獲得zui大預期收益的資產組合,確定風險修正條件下投資的指導性目標。

尋找zui佳組合

在滿足投資者面對的限制因素的前提下,選擇zui能滿足其風險收益目標的資產組合,確定實際的資產配置戰(zhàn)略。【資料下載】點擊下載FRM二級思維導圖PDF版

資產配置是一個綜合的動態(tài)過程,投資者的風險承受能力、投資資金都會不斷的發(fā)生變化,所以對不同的投資者來說,風險的含義不同,資產配置的動機也不同,所以zui終選擇的組合也不一樣。

想要了解更多有關FRM考試相關知識點的內容,可以在線咨詢或添加融躍老師微信(rongyuejiaoyu),免·費領取融躍教育金融專業(yè)英語詞匯大全!