掌握FRM考試的內(nèi)容對(duì)于考生來(lái)說(shuō)是很關(guān)鍵的，通過(guò)FRM知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，能夠讓考生對(duì)金融知識(shí)有一個(gè)更深透的了解。對(duì)于順利通過(guò)考試也有很大的幫助，F(xiàn)RM考試知識(shí)點(diǎn)很多，Modern Portfolio Theory是FRM考試的內(nèi)容嗎？

Modern Portfolio Theory是現(xiàn)在資產(chǎn)組合理論，是FRM考試的知識(shí)點(diǎn)。?現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論的提出主要是針對(duì)化解投資風(fēng)險(xiǎn)的可能性。>>>點(diǎn)擊領(lǐng)取2021年FRM備考資料大禮包（戳我免·費(fèi)領(lǐng)取）

該理論認(rèn)為，有些風(fēng)險(xiǎn)與其他證券無(wú)關(guān)，分散投資對(duì)象可以減少個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)（unique risk or unsystematic risk），由此個(gè)別公司的信息就顯得不太重要。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一般有兩種：個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（systematic risk），前者是指圍繞著個(gè)別公司的風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)單個(gè)公司投資回報(bào)的不確定性；后者指整個(gè)經(jīng)濟(jì)所生的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法由分散投資來(lái)減輕。掃碼咨詢(xún)

?雖然分散投資可以降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，但是首先，有些風(fēng)險(xiǎn)是與其他或所有證券的風(fēng)險(xiǎn)具有相關(guān)性，在風(fēng)險(xiǎn)以相似方式影響市場(chǎng)上的所有證券時(shí)，所有證券都會(huì)做出類(lèi)似的反應(yīng)，因此投資證券組合并不能規(guī)避整個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)。【資料下載】點(diǎn)擊下載融躍教育FRM考試公式表

?其次，即使分散投資也未必是投資在數(shù)家不同公司的股票上，而是可能分散在股票、債券、房地產(chǎn)等多方面。

?再次，未必每位投資者都會(huì)采取分散投資的方式，因此，在實(shí)踐中風(fēng)險(xiǎn)分散并非總是完全有效。

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