備考FRM的考生應該清楚金融英語詞匯的重要性，legal risk在FRM金融詞匯中重要嗎？如何理解legal risk？

legal risk是法律風險的意思，是指由于合約在法律范圍內(nèi)無效而無法履行，或者合約訂立不當?shù)仍蛞鸬娘L險。

legal risk（法律風險）主要發(fā)生在場外交易中，多由金融創(chuàng)新引發(fā)法律滯后而致，有些金融衍生工具的創(chuàng)設就是從規(guī)避法律的管制開始的。》》》2021年新版FRM一二級內(nèi)部資料免·費領??！【精華版】

從狹義上講，法律風險主要關注商業(yè)銀行所簽署的各類合同、承 諾等法律文件的有效性和可執(zhí)行能力。從廣義上講，與法律風險相類似或密切相關的風險有外部合規(guī)風險和監(jiān)管風險。

legal risk（法律風險）風險種類：》》》想了解更多21年FRM備考技巧的點我咨詢

外部風險：

合規(guī)風險是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機構處罰，進而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)目的的風險。

監(jiān)管風險：

監(jiān)管風險是指由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化，可能影響商業(yè)銀行正常運營，或消弱其競爭能力、生存能力的風險。

legal risk（法律風險）表現(xiàn)形式：

法律風險的表現(xiàn)形式有：

①金融合約不能受到法律應予的保護而無法履行或金融合約條款不周密；

②法律法規(guī)跟不上金融創(chuàng)新的步伐，使創(chuàng)新金融交易的合法性難以保 證，交易一方或雙方可能因找不到相應的法律保護而遭受損失；【資料下載】點擊下載融躍教育FRM二級學習計劃

③形形色色的各種犯罪及不道德行為給金融資產(chǎn)安全構成威脅；

④經(jīng)濟主體在金融活動中如果違反法律法規(guī)，將會受到法律的制裁。

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