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原則1:準(zhǔn) 確性和真實性(Accuracy and Integrity) ——銀行應(yīng)能夠生成準(zhǔn) 確和可靠的風(fēng)險數(shù)據(jù),以滿足正常和壓力或危機報告的準(zhǔn) 確性要求。釆集數(shù)據(jù)應(yīng)在高度自動化的基礎(chǔ)上進(jìn)行,以盡量減少人工操作發(fā)生錯誤的可能性。

要求:一是風(fēng)險數(shù)據(jù)的控制應(yīng)與會計數(shù)據(jù)的控制一樣穩(wěn)??;二是依賴于人工程序和桌面應(yīng)用的特定風(fēng)險單元應(yīng)保 證程序的即時更新和有效控制;三是風(fēng)險數(shù)據(jù)應(yīng)與會計數(shù)據(jù)相一致,應(yīng)具有來源和賬戶記錄以確保風(fēng)險數(shù)據(jù)的準(zhǔn) 確性;四是銀行應(yīng)努力保 證風(fēng)險數(shù)據(jù)來源的專業(yè)性和權(quán) 威性;五是銀行風(fēng)險管理人員應(yīng)有足夠的途徑接觸風(fēng)險數(shù)據(jù)以保 證及時準(zhǔn) 確地制定風(fēng)險數(shù)據(jù)報告。

原則2:完整性(Completeness) ——銀行應(yīng)能識別并整合整個集團(tuán)的所有重大風(fēng)險數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)可來源于業(yè)務(wù)條線、法人、資產(chǎn)類型、行業(yè)、區(qū)域分行,用于識別和報告風(fēng)險敞口、風(fēng)險集中度和新產(chǎn)生的風(fēng)險。

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原則3:及時性(Timeliness) ——銀行應(yīng)能在符合準(zhǔn) 確性、真實性、完整性等原則的要求下,及時生成整合過的zui新風(fēng)險數(shù)據(jù)。具體而言,及時性的標(biāo)準(zhǔn)取決于以下幾個方面:一是被測量風(fēng)險的性質(zhì)和潛在波動性;二是特定風(fēng)險對銀行整體風(fēng)險狀況的影響程度。三是滿足銀行在正常、壓力或危機時期下風(fēng)險管理報告發(fā)布頻率的要求。

原則4:適應(yīng)性(Adaptability) ——銀行整合后的風(fēng)險數(shù)據(jù)應(yīng)滿足廣泛的查詢和臨時風(fēng)險管理報告要求,具體要求包括:一是風(fēng)險數(shù)據(jù)與風(fēng)險報告應(yīng)適應(yīng)壓力與危機情況發(fā)生時的特別要求;二是風(fēng)險數(shù)據(jù)與風(fēng)險報告應(yīng)適應(yīng)不斷變化的內(nèi)部需求;三是風(fēng)險數(shù)據(jù)與風(fēng)險報告應(yīng)滿足監(jiān)管要求。

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